毎月定額しか予算がない、でも「-5％投資法」をやりたい！！そこで考え付いた「レバレッジ5％投資法」！！

2022-10-062022-10-10

1. 予算がない、でも「▲5％投資法」をやりたい…。
2. 「レバレッジ▲5％投資法」とは？
- 2.1. 「レバレッジ▲5％投資法」の検証条件
- 2.2. 「レバレッジ▲5％投資法」検証結果
3. 今後の私の長期投資戦略
4. 毎月定額しか予算がない、でも「-5％投資法」をやりたい！！そこで考え付いた「レバレッジ5％投資法」！！：まとめ
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予算がない、でも「▲5％投資法」をやりたい…。

前回の記事で、こんな検証をしてみました。

「毎月3万円程度しか投資に回せない」「でも、ドルコスト平均法より高パフォーマンスを期待できる『▲５％投資法』を実践したい」・・・。

そこで、「毎月3万円でETFを買うか、貯めておいて『5％ルール』が発動したときに3万円×12か月分、ETFを買うか（資金が足らない場合は、買えるだけ）、どちらが高パフォーマンスか」

を検証してみました。

細かい内容については、下リンクにある過去記事を参照してください。

「レバレッジ▲5％投資法」とは？

私の足りない脳みそで考えた「レバレッジ▲5％投資法」を説明すると、

「レバレッジ▲5％投資法」の説明

① 「ドルコスト平均法」で、毎月S＆P500連動ETF、もしくはNASDAQ100連動ETFを積み立て購入

② 「▲5％投資法」の「5％ルール」発動時、積立ETFを積立1年分売却し、QLD（レバナス）、TECL、SOXL等レバレッジ商品を購入する

といったもの。すなわち、

「ドルコスト平均法でS＆P500・NASDAQ100連動ETFを積み立ててローリスクで増やしていき、『5％ルール』が発動したら、ETFで増えた資金を積立1年分売却、レバレッジETF購入の資金に充てる」

といった方法です。

通常のETFを現金積立と見立て、レバレッジETFを通常のETFと見立てたわけです。

この方法なら、投資開始初期の資金不足はどうにもなりませんが、後半の資金不足は何とかなるような気がします。

また、S&P500・NASDQ100積立より高パフォーマンスであることが予想されますし、あわよくばレバレッジETF積立より高パフォーマンスになるのでは…？

もしそうなれば、レバレッジETF積立なんて言うハイリスク投資法より、より効率よくレバレッジETFを購入できます♪

というわけで、頑張ってバックテストしてみました！！

「レバレッジ▲5％投資法」の検証条件

検証条件

① 毎月300＄分、「ドルコスト平均法」で非レバレッジETFを積み立て購入

② 「▲5％投資法」における「5％ルール」が発動したら、積立1年分（＄300×12＝＄3,600）の非レバレッジETFを売却する

③ ②で得た資金で、積立1年分（＄300×12＝＄3,600）のレバレッジETFを購入する

④ 検証期間：2010年4月5日～2022年8月26日（648週）　

⑤ 積立する非レバレッジETF：「SPY（S&P500）」「QQQ（NADAQ100）」

⑥ 「5％ルール」で購入するETF：「QLD（NASDAQ1002倍レバレッジ、仮想レバナス）」「TECL（情報技術セクター3倍レバレッジ）」「SOXL（半導体指数3倍レバレッジ）」

⑦ QLD、TECL、SOXLの「5％ルール」判定は、NASDAQ100にて判定する

「レバレッジ▲5％投資法」検証結果

	ﾚﾊﾞ積立	ﾚﾊﾞ変則5％投資法	ﾚﾊﾞﾚｯｼﾞ5%投資法（SPY）	ﾚﾊﾞﾚｯｼﾞ5%投資法（QQQ）
時価評価	$305,702	$194,968	$266,607	$274,526
評価益額	$261,002	$150,268	$221,907	$229,826
評価益率	584%	336%	496%	514%

QLD（仮想レバナス）

	ﾚﾊﾞ積立	ﾚﾊﾞ変則5％投資法	ﾚﾊﾞﾚｯｼﾞ5%投資法（SPY）	ﾚﾊﾞﾚｯｼﾞ5%投資法（QQQ）
時価評価	$512,060	$339,153	$457,117	$465,492
評価益額	$467,360	$294,453	$412,417	$420,792
評価益率	1046%	659%	923%	941%

TECL

	ﾚﾊﾞ積立	ﾚﾊﾞ変則5％投資法	ﾚﾊﾞﾚｯｼﾞ5%投資法（SPY）	ﾚﾊﾞﾚｯｼﾞ5%投資法（QQQ）
時価評価	$388,150	$290,952	$389,871	$396,475
評価益額	$343,450	$246,252	$345,171	$351,775
評価益率	768%	551%	772%	787%

SOXL

おお！QLD・TECLに関しては、レバレッジETFの積立にはやや劣るも、前回の記事で検証した「変則5％投資法」よりははるかに良いパフォーマンス！

SOXLでは、レバレッジ積立をわずかに超える成績を出しました！

また、積立するETFは、SPYよりもQQQの方がわずかに成績が良いようですね。

この手法、毎月の積立は非レバレッジETFでいいんですよ！？なかなかいいんじゃないでしょうか？

今後の私の長期投資戦略

以上をふまえ、今後私の長期投資戦略を以下に決めました。

私の長期投資戦略

① 毎月3万円を口座に入金

② 1万円を「ドルコスト平均法」でレバナス積立購入

③ 2万円をQQQ積立

④ NASDAQ100にて「▲５％ルール」発動時、QQQを24万円分売却し、TECL・SOXLを12万円分ずつ購入

投資信託故に売買に時間がかかる「レバナス」は、毎月1万円ずつ積み立て。

ほぼリアルタイムで売買できるTECL・SOXLは、「レバレッジ5％投資法」で比較的安心してレバレッジETFを下落時に購入する戦略ですね。

上記の条件での運用成績ですが、非常にザックリとした計算で＄400,000。円だと今1ドル144円くらい（2022/10/5）ですから・・・5760万円！！

投資元本は＄44,700、円だと644万円くらいです。とんでもない高リターンですね…。

とはいえ、今後もこんなにハイパフォーマンスな米国株の状況が続くとも限りませんので、レバレッジETFの特性上、脳死積立はいけませんね。

何かいい利確条件がないか、今後も試行錯誤していきます！！